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2013年6月2日

做個有錢人之路~ 2013/06/01

今天是2013/06/01, 距離"起步" (2010/04) 已過了37個月又是時候回顧我的"有錢人之路"我的財務現況



~資產~
物業:
一層自住樓, 對銀行來說, 約估值 470萬, 叫價仍然企在500萬以上, 但現在樓市成交太少, 這些叫價/ 估價遲早會下降; 


股票戶口:
2012/05/31 收市價計,大約總值$69
今個月一隻 656 復星的上升差不多相等於其他股票的下降.

期權戶口$45
五月份中移股價只是慢慢被拉下來, 與大市同步下跌, 最後企在$82.70.

最後埋單月結, 權金總收入大約是三萬元, 因其中有部份6月的 SP/ SC 暫時是負數 (因股價比開合約時低), 如果股價繼續下跌, 有部份SP有機會止蝕離場 (雖然數量不多).

 
現金: 約$106
現金儲備方面, 沒有甚麼改動, 但因交稅及有些不同的家庭支出, 又少了幾萬....而每個月的工作收入也大概等於現金流出.


~負債~
樓按大約$260
私人貸款大約$31



~~淨資產~~

($470+$69+$45+$106)-($260+$31)
 = $399
與上個月比較 (2013/04), 淨資產沒有改變;
對比"起步"多左約$241(起步時估值為$158), 達標指數39.9%  ~ .~
目標~~有錢人希望以一千萬淨資產以作"退休生活"之用.

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有錢人為了擴闊自己收入圈及能力圈, 努力成為自己以外, 仲有家人, 朋友, 公司的 "投資經理", 就好似一個私人基金經理般, 幫身邊的人賺錢之餘, 也迫自己投資更謹慎, 當然, 作為一個"基金經理", 我係會 "有償工作"的.

為了令客人的資產能更平衡, 有錢人把資產分配了更多在正股部份, 減少了衍生工具的操作, 降低風險.

截至2013/04, 本年度(2013')之客戶資金回報(平均): 10.0%
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2 則留言:

  1. 小弟希望透過堅持定期投資去達至資產增值 + 置業

    6年前(2007)畢業後開始月供股票同埋基金
    月供股票: 匯豐, 工行, 中國人壽, 建行, 平保
    月供基金: 主要投資新興市場

    6年嘅總投資額/現在價值
    (2年前增加投資額, 拉低左回報)
    月供股票: +9%
    月供基金: +21%
    (已扣除認購費/交易佣金 ~1.8%/1%, 包括股息)
    另外長線持有股票(已持有3-6年)股票: 0%
    總值~$900K + Cash ~100K (就是支出/收入 < 50%的成果)

    經歷過海嘯, 依家總算全部都得到返家鄉

    睇咗師兄好多文章, 見到師兄主要用股票, 股票期權增值
    希望改善自己嘅投資策略 & 嘗試股票期權
    有幾條問題想請教下:
    1) 唔知師兄對於投資基金嘅睇法如何?
    2) 對於一啲比較長線穩定上升嘅產品, 是否建議投資? If yes, 有什麼策略? e.g. (http://www.fundsupermart.com.hk/hk/main/admin/buy/factsheet/ch/factsheetHKFT21.pdf)
    3) 對於股票期權新手, 有什麼提點?
    4) 打算用8-10萬元, 開始股票期權, 主力SC + SP 比較細價股票 e.g. 3988, 不介意接貨, 目標一年~10%回報算唔算合理, 有什麼建議?

    萬分感謝!
    祝你早日達成一千萬的目標!
    =]

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    1. to 匿名, 多謝閱讀, 你的股票投資,都是一些大藍籌,都是集中於銀行及保險公司,但本人不太看好中國保險業的短期發展(即未來一兩年),所以自己都沒有投資中國保險公司了,基金方面,我不太熟所以沒有意見供你參考. 關於你的問題:
      1) 沒有深入研究基金,所以比唔到意見;
      2) 以我所知,鄧普頓的基金一向都是穩健的,沒有很多驚喜,也很少發生大問題,只是是否滿意其回報,就好睇你同甚麼比較了;
      3) 關於學習期權的事情及個人經驗,你可以參考我的期權分類及其他很多網友都有分享,不同的人不同學習方式,也有不同的策略, 我的提點是, 期權是涉及大槓桿的衍生工具,可以"成也蕭何,敗也蕭何";
      4) 如果已經做好學習準備,也模擬練習一段時間,落場試腳沒問題,但不要心存僥倖, 也要做好現金(因為有波動)以及心理準備

      意見供你參考, 祝順利

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