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2011年9月17日

有錢人要退休 - 原來就是這麼簡單?? ~~ 2800 盈富基金

近月股市波動, 有錢人的股市投資繼續損手, 其中一隻視之為"收息股" - 330 思捷更因管理層完全無理的行為及自私的動機, 令我 "怒斬情絲".

這些事件, 都令我再一次反思自己的思想行為如何影響投資回報, 然後, 我又回到最基本的問題....

我想要甚麼;
要達成, 有甚麼方法;


重申: 我希望50歲前可以 "退休" (其實最好45歲); 之後以個人資產回報支持自己的生活費.... 距今只剩下15-20年


我要有一千萬資產的以產生每年不少於30萬收入


這又與 2800 盈富基金 有甚麼開係呢?

根據有錢人的計算 (以過往10年的紀錄計算), 投資 2800 平均回報率, 是可以輕鬆超過13%的...那麼, 還需辛辛苦苦的選股麼??

操作方法:

一, 設立月供計劃 (唔一定去銀行做, 可以自己幫自己做一個, 個個月都買); 如每月($1,000);

二, 在基金息率高於3%時, 每月買入量, 增至2倍 ($2,000), 高於3.5%時增至3倍 ($3,000), 高於4%時增至4倍 ($4,000); 總之, 每高0.5% 就加一倍月供投資額;

三, 雖然每個月都會有買入, 但如果該月的息率低於2.5%, 同時要在該月賣出10%的持股量, 如果息率低2%, 要在該月賣出20%的持股量; (收回的現金, 可於息率高於3.5%加碼 -- 即額外再買入);

四, 每年兩次收到的股息, 以現金方式留起, 可於息率高於3.5%加碼 -- 即額外再買入;

在過往十年, 只有不足6個月息率低於 2% (即恆指標到3萬幾的時候), 也只有7個月息率高於4%, 其他時間息率都維持於 2.5% - 3%上下波動;

在模擬投資計算中, 十年共投入20萬資金, 而得回近20萬市值的基金及近30萬現金儲備;
平均回報有差不多16%; 在好景時, 平均回報更超過20%;

如果, 只做月供只買不賣, 平均回報大約 8% - 10%;

如果我現在開始實行此計劃, 平均每個月要儲$15,000, 15年後就有一千萬了.

我會以自己做實驗去證明這操作是成功與否


補充 :
2012/12/01: 原來有錢人之前抄錯了模擬投資的資料.... 應該是十年共投入20萬資金, 而得回近20萬市值的基金及近30萬現金儲備; 之前抄錯了20萬, 50萬, 30萬...(現已改正了). 感謝網友提醒!

13 則留言:

  1. to qoo0409:
    謝謝閱讀;
    其實, 平均回報率係一個概念, 因為不同的"現價"都會影率 "回報率", 息率也一樣, 是會隨"現價"浮動的.

    而上述的"息率"計算方法為"最近一年收到的股息除以當時的現價"; 例子: 如果上年收到 $0.58股息, 現價為 $19.5, 息率為 2.97%

    註: 股息一般以年計

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  2. 做 OPTION COMBO 的風險是對於現金流的需求, 如果你已有平貨在手, 加上有足夠現金流, 這做法是可行的. 因為OPTION的槓桿力量是對現金流的要求是頗高的, 沒有足夠的現金, 就幾近賭博.

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  3. 請教一下:點樣知道當月息率幾多以決定買賣?謝謝!

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  4. 在模擬投資計算中, 十年共投入20萬資金, 而得回近50萬市值的基金及近30萬現金儲備; =======> 可否詳細一點怎樣計算出來?我曾嘗試計算但答案唔係如你所說....

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  5. 盈富基金每年4、10月派息,那麼版主計算股息率時是用上年數據還是自己估算派息?

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  6. 敢問有錢人是如何計算出平均年回報16%?因為小弟不才.....計左好耐都計唔到......請指教!!

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  7. 有錢人你好, 你仲有冇繼續買賣2800?
    現在price=23.350, 上期派息=0.58, 息率=2.48% < 2.5%
    今個月是否賣出10% of total 2800, 不會買入 2800, 將錢儲起下個月先買?
    如果下個月息率又<2.5%, 又賣10% of total 2800
    咁現金就等於2期準備買2800的錢 + 2次賣出10% 2800的錢?
    thanks

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  8. 但一手都2萬多,可以沽10%的話,手頭上最少要有20萬的貨!請指教

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  9. 本人想到類似的長線投資方法如下,
    首月買入時22元,月供5000。
    第二個月21元每股,月供6000。
    第三個月23元每股,月供4000。
    第四個月24元每股,月供3000。
    第五個月19元每股,月供8000。
    目標係一直供到佢去到八年高位時28元時沽出。
    各位大神覺得呢種方法如何?望賜教。

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  10. 好想知各位現在的策略有否改變?

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